pos机刷卡显示风险控制(pos机交易存在风险)

pos机刷卡显示风险控制(pos机交易存在风险)

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信用卡pos机显示风险交易

1.信用卡的原因

很多时候，我们在刷卡的时候，并不知道自己的卡是被风控的，导致交易时时刻刻都有风险的提示。看到这种情况，我们给银行打电话，才知道自己的卡被银行卡限制交易。其实这个时候很简单。问是什么情况，怎么解决。

2.机器的原因

就连自己的机器也容易被风控，所以有的机器在风控的时候可以正常刷卡，但是不解除风控就到不了账。可以正常刷卡，但是需要等到你的风险控制解决了。就是我们不直接给你交易，机器提示有风险的交易。然后这个时候我们会联系我们的pos机安装代理，询问是什么情况，需要提供什么来解决。

一定要注意：

1.打印的POS机收据必须由持卡人签名，签名必须与卡上的姓名一致。最好要求持卡人在银行卡背面签上中文名字。信用卡尤其重要。如果持卡人的电话拒绝支付，这样有持卡人的签名，就可以不用担心信用卡到不了4的账户了。这是签名。

2.注意伪卡。什么是伪卡？伪卡是不规则的卡，如复制卡、黑卡等。复印卡片一般比较粗糙，比如卡片表面的文字与卡片边缘不平行，质量较差。稍微注意一下应该就能看出来。黑牌是别人丢的牌。这种卡是真卡。所以我们只能在客户刷卡时注意签名是否与卡上的签名是同一个人，看客户身份证是不是持卡人自己消费的。如果量少，也无所谓。如果金额大，一定要看身份证。

3.严禁私自拆卸改造POS机。

4.2009年12月15日，最高人民法院、最高人民检察院联合发布《关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》(以下简称《解释》)。这个12月16日生效的《解释》明确规定：利用POS机以虚构交易等方式直接向信用卡持卡人支付现金。数额在100万元以上的，构成经营罪；数额在500万元以上的，属于“特别严重”，处五年以上有期徒刑。这个《解释》定义了POS机的套现行为，只能定义为违法，作为违法，相应的处罚更严厉。

5.检查购物小票上的金额是否正确。消费者在商场用卡时，需要按照银行卡的交易要求在交易单据上签字。并提醒消费者，在签字前，应先确认是否是自己的卡号，并仔细核对签购单上的金额和币种是否与实际消费情况相符。只有当他们正确时，他们才能签字。

使用POS机需要注意的问题：

1.不要刷整数或者接近整数的，比如5万元，2万元，49999元，19999.99元，容易造成银联调单，对客户的信用卡也不好。正确的信用卡金额应该是19850元和36元。当然，也有人宁愿多刷几次卡，而不是小额，比如0元，20元。

2.POS机每月刷卡不能超过300万元。虽然目前很多POS机每天刷卡不限次数，可以刷10万/笔，但并不要求你每天刷几十万。不要因为费率低而把所有的卡都在同一台机器上刷，这样银行的电脑风控系统报警就会给出红单。记住，银联查是先查那些刷卡金额大的，正常业务没问题。如果是TX，那你就麻烦了。正确的控制在100万左右。如果不够，申请更多的POS机。

3.至于信用卡的比例，最好是8张信用卡配2张借记卡。法人申请POS机用自己的借记卡不行，还是借朋友的卡好。大小笔都可以。如果你今天消费18万，留2万办借记卡，而不是一直消费，银联有智能监控系统，w

4.至于信用卡的比例，最好是8张信用卡配2张借记卡。法人申请POS机用自己的借记卡不行，还是借朋友的卡好。大小笔都可以。如果你今天消费18万，留2万办借记卡，而不是一直刷卡，银联有一个智能监控系统，会分析你的信用卡和借记卡的比例。如果从头到尾都是信用卡，对不起，风控部门会查的。

5.最重要的是，由于各种原因，刷卡会失败。经常发现车主这样刷卡，但是一万不出，9950还不行，9800又不行，9500又不行。一直这样做，直到刷卡成功。这是最大的风险，会立刻被系统识别为TX。记住，交易最多失败两次，不要

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